Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), ngày 13/1/2025, NHNN Chi nhánh Khu vực 2 đã có thông báo Kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam chi nhánh Bình Dương (BIDV Bình Dương).
Theo đó, kết luận đã ghi nhận một số ưu điểm và tồn tại, hạn chế của chi nhánh trong quá trình hoạt động.
Cụ thể, trong thời kỳ thanh tra (từ đầu năm 2023 đến ngày 31/8/2025), BIDV Bình Dương đã nỗ lực hoàn thành nhiệm vụ, triển khai thực hiện tốt các chính sách tiền tệ theo đúng chỉ đạo của Chính phủ và của ngành Ngân hàng, duy trì hoạt động của chi nhánh tăng trưởng ổn định và đáp ứng kịp thời các sản phẩm dịch vụ, nhu cầu vốn của các tổ chức, cá nhân trên địa bàn hoạt động, góp phần thực hiện các mục tiêu phát triển kinh tế xã hội tại địa phương.
Ảnh minh họa
Qua hoạt động thanh tra, nhìn chung BIDV Bình Dương đã tuân thủ quy định của pháp luật, của ngành Ngân hàng và của BIDV trong hoạt động cấp tín dụng, bao gồm việc chấp hành về lãi suất, phí trong hoạt động cấp tín dụng; giới hạn tăng trưởng tín dụng theo quy định của NHNN và các quy định về an toàn hoạt động tín dụng; hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và các hoạt động liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp.
BIDV Bình Dương cũng thực hiện công khai, minh bạch các hoạt động của đơn vị và chấp hành các quy định trong công tác phòng, chống tham nhũng; công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và hoạt động ngoại hối, chuyển tiền một chiều, chuyển tiền ra nước ngoài.
Bên cạnh những kết quả đã đạt được, BIDV Bình Dương còn có một số tồn tại, hạn chế, cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay; công tác thu thập hồ sơ vay vốn và giải ngân dự án đầu tư; công tác thẩm định hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) và liên quan đến TPDN; trong việc báo cáo và đề xuất xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng; thực hiện quản lý ngoại hối và áp dụng tỷ giá trong hoạt động mua, bán ngoại tệ.
Theo cơ quan thanh tra, những tồn tại, hạn chế nêu trên của BIDV Bình Dương xuất phát từ nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng chưa chú trọng; chưa quan tâm khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra, kiểm soát chứng từ giao dịch và tuân thủ quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Đối với các tồn tại, hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm.
Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 2 đã đưa ra 2 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 12 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo BIDV Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.
