Song, mối liên hệ này lại phần nào được "phác họa" rõ nét hơn thông qua Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi 2024 yêu cầu các ngân hàng công bố danh sách cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ.
Lần dấu những “vệ tinh”
Theo danh sách cổ đông được cập nhật đến ngày 31/7/2024, Ngân hàng thương mại cổ phần An Bình (ABBank) có 19 cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên. Dù không xuất hiện trong danh sách này, nhưng những người và tổ chức có liên quan đến ông Vũ Văn Tiền (Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Geleximco) lại đang sở hữu lượng lớn cổ phần tại ABBank. Cụ thể, ông Vũ Văn Hậu, em ruột ông Vũ Văn Tiền và người liên quan nắm gần 180 triệu cổ phần, tương đương 17,41% vốn ABBank.
Bên cạnh đó, Tập đoàn Geleximco nắm giữ 12,78% và người có liên quan sở hữu 4,65%. Còn Công ty Cổ phần Glexhomes hoạt động trong lĩnh vực bất động sản giữ 4,42% vốn và người có liên quan sở hữu 0,03% (Tập đoàn Geleximco chính là cổ đông sáng lập của Glexhomes).
Thành lập từ năm 2007, Tập đoàn Geleximco do ông Đào Mạnh Kháng (hiện đã thoái vốn), ông Vũ Văn Tiền (góp 35%) và ông Vũ Văn Hậu (góp 55%) là cổ đông sáng lập.
Còn Glexhomes tiền thân là Công ty Cổ phần Ngôi Sao An Bình, thành lập năm 2009 bởi Tập đoàn Geleximco là một trong những cổ đông sáng lập.
Năm 2014, Tổng Công ty Xây dựng Hà Nội - CTCP (UPCoM: HAN) nắm 14% trong tổng 550 tỷ đồng vốn điều lệ, nhưng sau đó Ngôi sao An Bình trở thành công ty con của Công ty cổ phần Đầu tư Tổng hợp Hà Nội (HNX: SHN) từ năm 2017. Cái tên Glexhomes được sử dụng từ năm 2020.
Sau nhiều lần chào bán cổ phần cho cổ đông hiện hữu, đến cuối năm 2023 vốn của Glexhomes đã lên hơn 1,137 tỷ đồng; trong đó, bà Lã Thị Thanh Nhàn nắm nhiều nhất với 55.31%, kế đến là Chủ tịch HĐQT Ngô Anh Trí 33.02%. Công ty hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, tư vấn và quản lý vận hành các tòa nhà chung cư.
Ngoài hai đơn vị trên, những doanh nghiệp nằm trong "hệ sinh thái" của Geleximco còn một số đơn vị nổi bật khác như: Công ty Cổ phần Đầu tư và Du lịch Vạn Hương (Vạn Hương Investoco), Công ty Cổ phần Đầu tư Xây dựng và Kinh doanh bất động sản HTL Việt Nam, Công ty Cổ phần Nhiệt điện Thăng Long…
Vạn Hương Investoco, thành lập từ năm 2010, được biết tới là chủ đầu tư dự án Khu du lịch quốc tế Đồi Rồng - dự án trọng điểm của Geleximco ở Đồ Sơn, Hải Phòng. Vạn Hương Investoco hiện do ông Phạm Minh Hiếu làm Tổng Giám đốc kiêm người đại diện theo pháp luật thay cho ông Phạm Ngọc Tuân là chồng của bà Trần Kim Khánh, Thành viên HĐQT Chứng khoán An Bình (UPCoM: ABW), còn ông Trần Nam Trung (Tổng giám đốc Glexhomes) giữ chức Chủ tịch HĐQT, sở hữu 65% vốn Vạn Hương Investoco.
Đơn vị đáng chú ý khác đang phát triển dự án Khu nhà ở tại lô đất ký hiệu số 1 và số 2, phía đông đường Hùng Vương (tên thương mại HTL Seaside) tại Phú Yên là Công ty Cổ phần Đầu tư Xây dựng và Kinh doanh bất động sản HTL Việt Nam. Ông Trần Nam Trung từng giữ vị trí Chủ tịch HĐQT tại đơn vị này trước khi chuyển giao cho ông Trần Đức Trường tại HTL Việt Nam.
Ngoài lĩnh vực bất động sản, hệ sinh thái Geleximco cũng tham gia đầu tư mảng năng lượng với dự án Nhà máy nhiệt điện Thăng Long. Chủ đầu tư dự án là Công ty Cổ phần Nhiệt điện Thăng Long, được thành lập năm 2007, có vốn điều lệ 3.800 tỷ đồng. Cơ cấu cổ đông ghi nhận Công ty Cổ phần Xi măng Thăng Long góp 2,5%, Công ty Cổ phần Xuất nhập khẩu tổng hợp Hà Nội (Geleximco) góp 12,5% và Công ty Cổ phần Tập đoàn Đầu tư Tài chính An Bình góp 1,67%.
Trong giới kinh doanh, bất động sản vẫn là mảng chính và góp phần khiến Geleximco nổi tiếng, với nhiều dự án tại Hà Nội, Hải Phòng, Quảng Ninh. Những dự án bất động sản tiêu biểu của Geleximco phải kể đến như Khu đô thị thành phố giao lưu trên đường Phạm Văn Đồng, Khu đô thị Gelexia Riverside, Khu đô thị Lê Trọng Tấn (Hà Nội), Khu đô thị Cái Dăm (Quảng Ninh), An Bình Plaza...
Ngoài ABBank, trong lĩnh vực tài chính, Tập đoàn Geleximco là cổ đông sáng lập và đồng sở hữu các đơn vị như: Công ty Cổ phần Chứng khoán An Bình, Công ty cổ phần Quản lý quỹ Đầu tư chứng khoán An Bình, Công ty Cổ phần Tập đoàn Đầu tư tài chính An Bình...
Danh sách các lô trái phiếu do Công ty cổ phần Đầu tư và Du lịch Vạn Hương phát hành
Những khoản tín dụng phong phú
Theo điều tra của GD&TĐ, ngoài mối liên hệ mật thiết với Tập đoàn Geleximco, ABBank trong những năm vừa qua cũng là một đơn vị hỗ trợ "đắc lực" về tài chính cho các thành viên trong hệ sinh thái của tập đoàn này thông qua những hợp đồng tín dụng.
Vào tháng 12/2016, giữa Glexhomes và ABBank phát sinh hợp đồng đảm bảo là toàn bộ quyền tài sản phát sinh và liên quan từ Hợp đồng hợp tác đầu tư số 2612.01/2016/HTĐT/GELE-ABSC ký kết ngày 26 tháng 12 năm 2016 giữa Công ty Cổ phần xuất nhập khẩu tổng hợp Hà Nội và Công ty cổ phần Ngôi Sao An Bình, thuộc Dự án: Dự án An Bình City, Địa điểm thực hiện Dự án: Phường Cổ Nhuế, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội.
Tiếp đến, vào cuối năm 2018, đơn vị từng thế chấp ở ABBank dự án Khu phố Châu Âu bên bờ sông Cầu (TP Thái Nguyên, tỉnh Thái Nguyên) theo Hợp đồng hợp tác đầu tư số 1218/ABSC-Picenza/2018 giữa Công ty Cổ phần Tập đoàn Picenza Việt Nam và Glexhomes.
Các quyền tài sản là quyền đòi nợ, quyền yêu cầu thanh toán, quyền được bồi thường thiệt hại, quyền thụ hưởng bảo hiểm, quyền được nhận lại toàn bộ các khoản tiền hoàn trả phát sinh từ Hợp đồng hợp tác đầu tư.
Thời điểm 30/12/2023, Glexhomes có khoản vay dài hạn 320 tỷ đồng với ABBank chi nhánh TPHCM, mục đích cho vay là hợp tác đầu tư xây dựng dự án nhà ở thương mại đường Võ Nguyên Giáp, TP Lào Cai, thời hạn vay 60 tháng với lãi suất 11,3%. Tài sản bảo đảm là toàn bộ quyền tài sản phát sinh từ hợp đồng hợp tác đầu tư số 01/2023 ký giữa Tập đoàn Geleximco - Công ty Cổ phần Minh Sơn.
Vạn Hương Investoco cũng phát sinh nhiều hợp đồng giao dịch bảo đảm với ABBank chi nhánh Đại Kim. Ngày 31/8/2021, công ty này ký hợp đồng với ABBank, tài sản bảo đảm là toàn bộ lợi tức thu được từ việc kinh doanh, khai thác giá trị của quyền sử dụng đất và/hoặc tài sản gắn liền với đất tại ô đất ND-254 đến ND-266 thuộc khu IX, dự án Khu du lịch quốc tế Đồi Rồng. Một tháng sau, dự án khu V (khu đảo Con Sò) tại dự án Đồi Rồng cũng được sử dụng làm tài sản bảo đảm tại nhà băng này.
Còn HTL Việt Nam ký hợp đồng giao dịch bảo đảm với ABBank, tài sản bảo đảm là dự án khu nhà ở ký hiệu 1 (bao gồm 94 thửa đất) và dự án khu nhà ở tại lô đất ký hiệu 2 cùng ở phía đông đường Hùng Vương, thành phố Tuy Hòa, tỉnh phú Yên vào tháng 6/2021.
Không dừng lại ở vai trò cấp vốn tín dụng, ABBank và Công ty cổ phần Chứng khoán An Bình cũng đứng ra thu xếp hàng loạt lô trái phiếu của Vạn Hương Investoco, Nhiệt điện Thăng Long, Tập đoàn Geleximco…
